Ohne die richtigen Qualifikationen wird’s schwer
Als jemand, der seit über einem Jahrzehnt in der Finanzdienstleistungsbranche tätig ist, kann ich dir sagen: Motivation ist wichtig – aber ohne die passenden Qualifikationen im Vertrieb der Finanzbranche wirst du dich schwertun. Der Wettbewerb ist groß, die Erwartungen der Kunden hoch, und rechtliche Rahmenbedingungen lassen keine halben Sachen zu.
Ob du als Versicherungsvermittler, Baufinanzierer oder Finanzanlagenvermittler durchstarten willst – es gibt bestimmte Voraussetzungen, die du erfüllen musst. Und viele davon lassen sich gezielt aufbauen.
1. Fachliche Qualifikationen – ohne Sachkunde geht es nicht
Der erste Schritt führt über die gesetzlich vorgeschriebenen Sachkundenachweise. Je nachdem, in welchem Bereich du arbeiten möchtest, gelten unterschiedliche Anforderungen:
- § 34d GewO: Für die Versicherungsvermittlung – hier empfiehlt sich ein solider Online-Kurs zur Vorbereitung auf die 34d-Prüfung.
- § 34f GewO: Für die Finanzanlagenvermittlung – etwa für Investmentfonds oder Vermögensanlagen. Eine anerkannte Sachkundeprüfung nach §34f ist Pflicht.
- § 34i GewO: Wenn du Immobiliendarlehen vermitteln möchtest, brauchst du einen entsprechenden 34i-Kurs, der dich gezielt auf Prüfung und Praxis vorbereitet.
Tipp: Auch als Quereinsteiger kannst du diese Qualifikationen berufsbegleitend über digitale Weiterbildungsangebote aufbauen – so verlierst du keine Zeit im Berufsalltag.
2. Persönliche Qualifikationen – die Soft Skills zählen mehr, als du denkst
Im Vertrieb der Finanzbranche bist du immer auch Vertrauensperson. Deine Kunden erwarten von dir nicht nur Fachwissen, sondern vor allem:
- Empathie und Zuhören können
- Überzeugungskraft ohne Druck
- Geduld und langfristiges Denken
- Zuverlässigkeit und Diskretion
Soft Skills entscheiden oft über deinen Erfolg. Ein Beispiel: Du kannst die besten Produkte im Portfolio haben – wenn dein Gegenüber dir nicht vertraut, wird kein Abschluss daraus. Trainiere daher regelmäßig deine Kommunikationsfähigkeiten, übe Beratungsgespräche oder hole dir Feedback von erfahrenen Kollegen.
3. Digitale Kompetenzen – der moderne Vertrieb ist hybrid
Die Digitalisierung hat den Finanzvertrieb grundlegend verändert. Kundentermine finden heute häufig per Videocall statt, und Tools wie Vergleichsrechner, CRM-Systeme und digitale Signaturen gehören längst zum Alltag.
Was du brauchst:
- Sicheren Umgang mit Online-Beratungssoftware
- Grundlagen von Datenschutz und IT-Sicherheit
- Digitale Präsentationstechniken
- Kenntnisse in Social Media zur Kundengewinnung
Besonders wenn du dich selbstständig machen willst oder als unabhängiger Finanzberater arbeitest, hilft dir digitale Kompetenz dabei, Zeit zu sparen, Reichweite zu gewinnen und professionell aufzutreten.
