Warum der Quereinstieg in den Finanzvertrieb oft unterschätzt wird
In meiner langjährigen Tätigkeit in der Finanzdienstleistungsbranche habe ich viele erfolgreiche Berater erlebt, die ursprünglich aus völlig anderen Berufsfeldern kamen: Einzelhandel, Gastronomie, Handwerk oder Gesundheitswesen. Was sie alle verbindet? Sie hatten den Mut zum Neuanfang – und die Bereitschaft zu lernen. Genau deshalb ist der Berufseinstieg im Vertrieb der Finanzdienstleistung auch ohne Vorerfahrung möglich.
Tatsächlich ist der Einstieg gerade für Quereinsteiger besonders attraktiv. Denn wer empathisch, lernwillig und kommunikationsstark ist, bringt bereits wichtige Grundvoraussetzungen mit. Mit den richtigen Weiterbildungen und einem starken Partner an der Seite kannst du deinen Karriereweg im Finanzvertrieb gezielt starten.
Chancen für den Einstieg: Warum sich der Finanzvertrieb lohnt
Die Finanzbranche befindet sich im Wandel. Themen wie Altersvorsorge, nachhaltige Geldanlage, Immobilienfinanzierung oder betriebliche Absicherung gewinnen rasant an Bedeutung. Gleichzeitig wächst der Beratungsbedarf – auch, weil viele Kunden verunsichert sind und vertrauensvolle Ansprechpartner suchen.
Hier liegt deine Chance:
Als Berater kannst du echten Mehrwert stiften, Menschen Orientierung geben und ihnen helfen, langfristig bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen. Dabei kannst du dich z. B. auf folgende Bereiche spezialisieren:
- Versicherungsvermittlung (Sachkundeprüfung nach § 34d GewO)
- Finanzanlagenvermittlung (34f-Sachkundenachweis)
- Immobiliardarlehensvermittlung (mit dem 34i-Kurs zur Baufinanzierung)
Zudem kannst du mittelfristig in die Selbstständigkeit wechseln und dir ein eigenes Vermittlerbüro aufbauen. Das Modell ist skalierbar – und mit wachsender Erfahrung wachsen auch deine Einkommenschancen.
Die Risiken nicht ausblenden – aber beherrschbar machen
Natürlich bringt ein Einstieg in die Finanzdienstleistung ohne Vorkenntnisse auch Herausforderungen mit sich:
- Rechtliche Anforderungen: Um seriös arbeiten zu dürfen, brauchst du eine Gewerbeerlaubnis. Das bedeutet: Vorbereitung auf die entsprechende Sachkundeprüfung und Nachweise über Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse und eine Berufshaftpflichtversicherung.
- Akquise & Eigenverantwortung: Besonders zu Beginn musst du aktiv auf Kunden zugehen, Vertrauen aufbauen und dich selbst organisieren. Das verlangt Durchhaltevermögen – aber genau daran wächst du.
Beratungskompetenz aufbauen: Kunden merken, ob du nur verkaufen willst oder wirklich verstehst, was du tust. Deshalb solltest du in deine Ausbildung investieren – etwa in einen strukturierten Online-Kurs für 34d, 34f oder 34i.
