Ein Versicherungsfachmann/-frau ist Experte/-in für Versicherungsprodukte und -dienstleistungen. Die Hauptaufgabe liegt in der Beratung von Kunden, um passende Versicherungslösungen für individuelle Bedürfnisse zu finden.
Diese Tätigkeit erfordert ein tiefes Verständnis von Versicherungsarten wie Haftpflicht-, Lebens-, Kranken- oder Sachversicherungen sowie umfassende Kenntnisse über gesetzliche Bestimmungen und Vorschriften.
In diesem erweiterten Leitfaden erfährst du alles Wichtige über den Beruf, die Ausbildung, Karrierechancen und Verdienstmöglichkeiten – optimiert für relevante Suchbegriffe rund um den Versicherungsfachmann und die Weiterbildungsmöglichkeiten.
Aufgaben eines/einer Versicherungsfachmanns/-frau
Die Aufgaben eines Versicherungsfachmann/- frau sind sehr vielfältig und spannend. Du berätst Kunden zu verschiedenen Versicherungsprodukten und du unterstützt auch bei der Abwicklung wenn ein Schadensfalls eintritt. In den folgenden Punkten haben wir dir die wichtigsten Aufgabenbereich aufgegliedert.
1. Kundenberatung und Bedarfsanalyse
- Analyse der individuellen Risiken und Bedürfnisse von Kunden
- Empfehlung geeigneter Versicherungslösungen, um gegen Lebensrisiken abzusichern
- Erläuterung komplexer Versicherungsprodukte in verständlicher Sprache
2. Vertragsmanagement
- Erstellung und Anpassung von Versicherungsangeboten
- Unterstützung bei Vertragsabschlüssen und Änderungen
- Betreuung von Kunden während der Vertragslaufzeit
3. Unterstützung im Schadensfall
- Beratung und Unterstützung bei Schadensmeldungen
- Kommunikation mit Versicherern, um Ansprüche zu prüfen und durchzusetzen
4. Akquise und Networking
- Gewinnung neuer Kunden durch Empfehlungsmarketing, Netzwerkarbeit und gezielte Akquise
- Pflege langfristiger Kundenbeziehungen
5. Weiterbildung und Branchenkenntnisse
- Regelmäßige Schulungen und Fortbildungen, um auf dem neuesten Stand der Gesetze und Markttrends zu bleiben
Welche Voraussetzungen benötigt ein/eine Versicherungsfachmann/-frau?
Für den Einstieg in den Beruf des/der Versicherungsfachmann/-frau gibt es keine festgelegten schulischen Voraussetzungen. Neben den fachlichen Voraussetzungen, die du mit der Sachkundeprüfung bestätigst, solltest du bestimmte persönliche Voraussetzungen mitbringen. Dazu gehört unter anderen ein gewisses Maß an Menschenkenntnis und Einfühlungsvermögen. In den folgenden Punkten haben wir dir die Voraussetzungen aufgeschlüsselt:
- Sachkundeprüfung nach § 34d GewO: Diese IHK-Prüfung ist zwingend erforderlich, um als Versicherungsvermittler tätig zu werden. Sie umfasst rechtliche Grundlagen, Versicherungsprodukte und Kundenberatung.
- Kundenorientierung: Kommunikationsstärke und Einfühlungsvermögen sind essenziell.
- Fachliche Kompetenz: Verständnis für finanzielle und rechtliche Zusammenhänge.
- Selbstständigkeit und Organisationstalent: Besonders in der Akquise neuer Kunden und der Bearbeitung von Anfragen.
Ausbildung zum/zur Versicherungsfachmann/-frau: Dein Weg in die Branche
Die klassische Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen (IHK) dauert 3 Jahre und wird meist in einen dualen Ausbildung absolviert. Es git aber aber noch weitere Möglichkeiten,
Wie wird man Versicherungsfachmann/-frau?
Die klassische Qualifikation erfolgt über die Sachkundeprüfung nach § 34d GewO bei der IHK. Alternativ kann eine Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen (IHK) absolviert werden, die tiefergehende Einblicke in die Branche bietet.
Dauer der Ausbildung
- Sachkundeprüfung: Die Vorbereitung dauert zwischen 3 und 6 Monaten, je nach Intensität.
- Berufsausbildung: Die duale Ausbildung dauert in der Regel 3 Jahre.
Ausbildung für Quereinsteiger/-innen
Viele Unternehmen bieten Quereinsteigern die Möglichkeit, sich durch interne Schulungen und Praxisphasen auf die Sachkundeprüfung vorzubereiten. Besonders beliebt sind Online-Kurse, die zeitlich flexibel sind. Hier findest du Informationen zum Thema Versicherungsvermittler werden im Quereinstieg
Beliebte Optionen:
- Online-Kurse: Vorbereitung auf die IHK-Prüfung mit flexiblen Lernzeiten
- Firmeninterne Schulungen: Praktische Ausbildung kombiniert mit Theorie
